›THE SAME BOAT‹
›BERICHT DES AUFSICHTSRATES‹
Der Aufsichtsrat hat im Berichtsjahr die Pflichten wahrgenommen, die ihm nach Gesetz, Satzung und Geschäftsordnung obliegen. Dazu gehörte, sich laufend über die Geschäftsentwicklung, die Liquidität und die Ertrags- und Risikolage der Bank unterrichten zu lassen. In vier gemeinsamen Sitzungen mit dem Vorstand hat der Aufsichtsrat wichtige geschäftspolitische Angelegenheiten und Vorgänge beraten und, soweit erforderlich, beschlossen. Diese waren aufgrund gesetzlicher und satzungsgemäßer Bestimmungen zur Genehmigung vorzulegen.
Der vom Aufsichtsrat zur Überwachung der Risikosituation im Kreditgeschäft gebildete Kreditausschuss ist im Berichtsjahr elfmal zusammengetreten, um erforderliche Beschlüsse von Großkrediten zu beraten und zu fassen. Vorsitzender des Kreditausschusses ist Ass. jur. Ludger Krösmann; weitere Mitglieder sind Prälat Heinz Ditmar Janousek, Dr. Heinz Joachim Koch und Dr. Doris König. Der Präsidialausschuss des Aufsichtsrates, bestehend aus Pater Dietmar Weber OSC, Dr. Doris König und Ass. jur. Ludger Krösmann, hat in einer Sitzung Vorstandsangelegenheiten beraten und strategische Entscheidungen des Aufsichtsrates vorbereitet.
Der Aufsichtsrat hat in seiner Arbeit die ›Corporate Governance-Grundsätze für den Aufsichtsrat der BANK IM BISTUM ESSEN‹ beachtet und in seiner Arbeit umgesetzt. Die entsprechende Erklärung nach Nr. 4 der Grundsätze haben der Vorsitzende des Aufsichtsrates und der Sprecher des Vorstandes am 19. März 2014 unterzeichnet.
Jahresabschluss, Lagebericht und Vorschlag für die Verwendung des Jahresüberschusses hat der Aufsichtsrat geprüft, in Ordnung befunden und stimmt dem Vorschlag des Vorstandes zur Verwendung des Jahresüberschusses zu. Der Vorschlag entspricht den Vorschriften der Satzung. Der Rheinisch-Westfälische Genossenschaftsverband e.V. hat die gesetzliche Prüfung gemäß §53 GenG durchgeführt und den Jahresabschluss gemäß §340 kHGB geprüft. Der Jahresabschluss 2013 wurde mit dem uneingeschränkten Bestätigungsvermerk versehen.
Auf der Generalversammlung 2013 haben die Mitglieder Dipl.-Kauffrau Verena Hölken in den Aufsichtsrat gewählt. Die Mandate von Dr. Heinz Joachim Koch und Ass. jur. Ludger Krösmann wurden für eine weitere Amtszeit bestätigt.
Für die im Berichtsjahr 2013 geleistete erfolgreiche Arbeit spricht der Aufsichtsrat dem Vorstand seine Anerkennung aus und dankt allen Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern für ihre Einsatzbereitschaft im Dienst der Bank, der Mitglieder und der Kunden.
›BERICHT DES AUFSICHTSRATES‹
Der Aufsichtsrat hat im Berichtsjahr die Pflichten wahrgenommen, die ihm nach Gesetz, Satzung und Geschäftsordnung obliegen. Dazu gehörte, sich laufend über die Geschäftsentwicklung, die Liquidität und die Ertrags- und Risikolage der Bank unterrichten zu lassen. In vier gemeinsamen Sitzungen mit dem Vorstand hat der Aufsichtsrat wichtige geschäftspolitische Angelegenheiten und Vorgänge beraten und, soweit erforderlich, beschlossen. Diese waren aufgrund gesetzlicher und satzungsgemäßer Bestimmungen zur Genehmigung vorzulegen.
Der vom Aufsichtsrat zur Überwachung der Risikosituation im Kreditgeschäft gebildete Kreditausschuss ist im Berichtsjahr elfmal zusammengetreten, um erforderliche Beschlüsse von Großkrediten zu beraten und zu fassen. Vorsitzender des Kreditausschusses ist Ass. jur. Ludger Krösmann; weitere Mitglieder sind Prälat Heinz Ditmar Janousek, Dr. Heinz Joachim Koch und Dr. Doris König. Der Präsidialausschuss des Aufsichtsrates, bestehend aus Pater Dietmar Weber OSC, Dr. Doris König und Ass. jur. Ludger Krösmann, hat in einer Sitzung Vorstandsangelegenheiten beraten und strategische Entscheidungen des Aufsichtsrates vorbereitet.
Der Aufsichtsrat hat in seiner Arbeit die ›Corporate Governance-Grundsätze für den Aufsichtsrat der BANK IM BISTUM ESSEN‹ beachtet und in seiner Arbeit umgesetzt. Die entsprechende Erklärung nach Nr. 4 der Grundsätze haben der Vorsitzende des Aufsichtsrates und der Sprecher des Vorstandes am 19. März 2014 unterzeichnet.
Jahresabschluss, Lagebericht und Vorschlag für die Verwendung des Jahresüberschusses hat der Aufsichtsrat geprüft, in Ordnung befunden und stimmt dem Vorschlag des Vorstandes zur Verwendung des Jahresüberschusses zu. Der Vorschlag entspricht den Vorschriften der Satzung. Der Rheinisch-Westfälische Genossenschaftsverband e.V. hat die gesetzliche Prüfung gemäß §53 GenG durchgeführt und den Jahresabschluss gemäß §340 kHGB geprüft. Der Jahresabschluss 2013 wurde mit dem uneingeschränkten Bestätigungsvermerk versehen.
Auf der Generalversammlung 2013 haben die Mitglieder Dipl.-Kauffrau Verena Hölken in den Aufsichtsrat gewählt. Die Mandate von Dr. Heinz Joachim Koch und Ass. jur. Ludger Krösmann wurden für eine weitere Amtszeit bestätigt.
Für die im Berichtsjahr 2013 geleistete erfolgreiche Arbeit spricht der Aufsichtsrat dem Vorstand seine Anerkennung aus und dankt allen Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern für ihre Einsatzbereitschaft im Dienst der Bank, der Mitglieder und der Kunden.
Pater Dietmar Weber, OSC
Vorsitzender des Aufsichtsrates
Vorsitzender des Aufsichtsrates