›THE SAME BOAT‹
›INFORME DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN‹
En el año objeto del informe, el Consejo de Administración ha observado las obligaciones que le corresponden de acuerdo a la ley, los estatutos y el reglamento de negocios. Entre ellas se encontraba mantenerse informado acerca del desarrollo de los negocios, la liquidez, el rendimiento y la situación de riesgo del banco. En cuatro sesiones con la Junta Directiva, el Consejo de Administración ha discutido, y siempre que fuera necesario, decidido, las cuestiones y los procesos importantes respecto de la política comercial. Debido a las disposiciones legales y de los estatutos estos debían ser presentados para su aprobación.
La Comisión de Créditos formada por el Consejo de Administración para supervisar la situación de riesgo del negocio crediticio se reunió once veces en el año objeto del informe para discutir y tomar las decisiones oportunas de grandes créditos. El Presidente de la Comisión de Créditos es el As. jur. Ludger Krösmann; otros miembros son el Prelado Heinz Ditmar Janousek, el Dr. Heinz Joachim Koch y la Dra. Doris König. La Comisión Presidencial del Consejo de Administración, compuesto por el Padre Dietmar Weber OSC, la Dra. Doris König y el As. jur. Ludger Krösmann, ha deliberado en una sesión sobre asuntos de la Junta Directiva y preparado decisiones estratégicas del Consejo de Administración.
El Consejo de Administración ha considerado e implementado en su trabajo los ›Principios de Gobierno Corporativo para el Consejo de Administración del banco BANK IM BISTUM ESSEN‹. El 19 de marzo de 2014 el Presidente del Consejo de Administración y el Vocero de la Junta Directiva firmaron la declaración correspondiente conforme al Nº 4 de los Principios.
El Consejo de Administración ha evaluado el balance anual, el informe de gestión y la propuesta para la utilización del superávit, los consideró en orden y aprueba la propuesta de la Junta Directiva para la utilización del superávit. La propuesta corresponde a las prescripciones del estatuto. La Rheinisch-Westfälischen Genossenschaftsverband e.V. (RWGV) (Federación de Cooperativas de Renania-Westfalia) ha realizado la verificación legal conforme al Art. 53 de la Ley de Cooperativas (GenG), y evaluado el balance anual conforme al Art. 340 k del Código de Comercio Alemán (HGB). El balance anual 2013 fue provisto de un dictamen positivo ilimitado de auditoria. En la Junta General de 2013 los miembros eligieron a la Licenciada en Ciencias Empresariales Verena Hölkense como miembro del Consejo de Administración. Se confirmaron los mandatos del Dr. Heinz Joachim Koch y del As. jur. Ludger Krösmann por el plazo de un nuevo periodo.
El Consejo de Administración expresa a la Junta Directiva su reconocimiento por el exitoso trabajo realizado en el año 2013, objeto del informe, y agradece a todos los colaboradores por su disponibilidad al servicio del banco, de los miembros y de los clientes.
›INFORME DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN‹
En el año objeto del informe, el Consejo de Administración ha observado las obligaciones que le corresponden de acuerdo a la ley, los estatutos y el reglamento de negocios. Entre ellas se encontraba mantenerse informado acerca del desarrollo de los negocios, la liquidez, el rendimiento y la situación de riesgo del banco. En cuatro sesiones con la Junta Directiva, el Consejo de Administración ha discutido, y siempre que fuera necesario, decidido, las cuestiones y los procesos importantes respecto de la política comercial. Debido a las disposiciones legales y de los estatutos estos debían ser presentados para su aprobación.
La Comisión de Créditos formada por el Consejo de Administración para supervisar la situación de riesgo del negocio crediticio se reunió once veces en el año objeto del informe para discutir y tomar las decisiones oportunas de grandes créditos. El Presidente de la Comisión de Créditos es el As. jur. Ludger Krösmann; otros miembros son el Prelado Heinz Ditmar Janousek, el Dr. Heinz Joachim Koch y la Dra. Doris König. La Comisión Presidencial del Consejo de Administración, compuesto por el Padre Dietmar Weber OSC, la Dra. Doris König y el As. jur. Ludger Krösmann, ha deliberado en una sesión sobre asuntos de la Junta Directiva y preparado decisiones estratégicas del Consejo de Administración.
El Consejo de Administración ha considerado e implementado en su trabajo los ›Principios de Gobierno Corporativo para el Consejo de Administración del banco BANK IM BISTUM ESSEN‹. El 19 de marzo de 2014 el Presidente del Consejo de Administración y el Vocero de la Junta Directiva firmaron la declaración correspondiente conforme al Nº 4 de los Principios.
El Consejo de Administración ha evaluado el balance anual, el informe de gestión y la propuesta para la utilización del superávit, los consideró en orden y aprueba la propuesta de la Junta Directiva para la utilización del superávit. La propuesta corresponde a las prescripciones del estatuto. La Rheinisch-Westfälischen Genossenschaftsverband e.V. (RWGV) (Federación de Cooperativas de Renania-Westfalia) ha realizado la verificación legal conforme al Art. 53 de la Ley de Cooperativas (GenG), y evaluado el balance anual conforme al Art. 340 k del Código de Comercio Alemán (HGB). El balance anual 2013 fue provisto de un dictamen positivo ilimitado de auditoria. En la Junta General de 2013 los miembros eligieron a la Licenciada en Ciencias Empresariales Verena Hölkense como miembro del Consejo de Administración. Se confirmaron los mandatos del Dr. Heinz Joachim Koch y del As. jur. Ludger Krösmann por el plazo de un nuevo periodo.
El Consejo de Administración expresa a la Junta Directiva su reconocimiento por el exitoso trabajo realizado en el año 2013, objeto del informe, y agradece a todos los colaboradores por su disponibilidad al servicio del banco, de los miembros y de los clientes.
Pater Dietmar Weber, OSC
Presidente del Consejo de Administración
Presidente del Consejo de Administración